22 mar O que é Gestão Financeira? Para quem é indicado?

Hoje vamos falar sobre um assunto diferente, já ouviu falar sobre gestão financeira? Eu sei, pode parecer complexo, provavelmente você deve estar pensando que seja um jargão da área que somente contadores entendem e é difícil.

Se eu te dissesse que não? Acompanhe esse artigo até o fim e vai entender o que isso pode fazer pelo seu negócio.

O que é Gestão Financeira?

Vamos começar pelo que é, a gestão financeira é uma forma de gerenciar todas as ações administrativas e financeiras referente a uma empresa. Onde todos os processos e procedimentos são gerenciáveis, ou seja, é possível acompanhar todos os passos desde a entrada ou saída do dinheiro através dos documentos e também saber como está sendo usado o dinheiro, podendo tomar medidas para usar o dinheiro a favor do seu negócio.

Quer um exemplo simples? Você tem um pequeno negócio, uma padaria, sua equipe tem expertise na parte de produção e atendimento e não na parte financeira.  Não faz a menor ideia de como organizar as contas a pagar e nem como controlar os recebimentos, ou até mesmo saber se é a hora de solicitar um empréstimo bancário ou se a retirada dos sócios é condizente com a saúde financeira da empresa. 

Aí que entra a gestão financeira, contratando uma equipe especializada terá pessoas com expertise para organizar os processos financeiros da empresa, gerando informações imprescindíveis para o sucesso do seu negócio.

Assim como contratamos ou consultamos outros especialistas, como advogados e contadores, por que não pensamos em consultar um gestor financeiro ou uma empresa especializada na área? Assim como você tem a segurança que a solução está em andamento, com os outros profissionais, assim também será com a outra empresa/profissional que cuidará da organização das finanças. 

 Isso aumenta a eficiência do seu negócio, já que sua atenção estará 100% nele e o risco de problemas financeiros futuros será reduzido visto que delegou para quem sabe o que está fazendo e as informações relevantes chegarão a você a tempo de corrigir rumos e traçar metas. Um ponto importante é que sempre poderá consultar e saber como anda suas finanças.

Quando uma empresa de contabilidade é contratada para fazer gestão financeira ela começa do básico, reestruturando e organizando todo o setor do financeiro do cliente independente se é uma empresa de pequeno ou médio porte. As principais funções deste serviço são:

• Gestão de Contas a Pagar e a Receber;
• Agendamento de pagamentos;
• Conciliação bancária;
• Agendamento de Recebíveis;
• Emissão de fluxos de caixa;
• Arquivamento eletrônico de comprovantes;
• Mapeamento dos processos e rotinas financeiras;
• Gestão de Documentos;
• Gestão de relatórios e indicadores financeiros;

Para quem é indicado?

O serviço de gestão financeira é voltado principalmente para empresas de pequeno ou médio porte, prestadores de serviços ou empresas que precisam reduzir custos e os problemas com a rotina financeira.

A gestão financeira exige no mínimo um funcionário dedicado a ela, que tenha o entendimento adequado sobre finanças, conheça as ferramentas tecnológicas e consiga gerar informação e relatórios, além de claro conhecer a legislação e suas mudanças para que não cometa erros que podem sair caro para a empresa, um exemplo disso é recolhimento de impostos ligados a documentos, ao perder o período fica comprometido a emissão e há prazos bem específicos quanto a isso, dependendo do negócio. Além de entender quais são os tributos corretos dentro de sua área, as vezes você paga a mais e nem sabe ou paga a menos e também não sabe. 

A sua empresa tem alguém que possa dar essa atenção ao financeiro, além de você? E me refiro a alguém que entenda sobre o que está fazendo e não uma pessoa que apenas está ali fazendo um favor ou emprestada de um outro departamento. Se você não tem, precisa de um escritório que possa fazer a gestão financeira no seu negócio.

E por todos os motivos acima, muitas pequenas empresas recorrem à terceirização do financeiro e com isso sabem que podem:

• Contar com apoio legal;
• Contar com profissionais especializados sem precisar contratar mais pessoas e formar um setor;
• Contar com tecnologia apropriada com menos gastos;
• Contar com uma gestão financeira confiável sem a Inviabilidade econômica da montagem de um setor para uma demanda relativamente pequena;

E não podemos deixar de mencionar o apoio estratégico. A partir do momento que se contrata uma empresa com esta expertise, você terá o apoio estratégico necessário para o seu crescimento. Agora cada um está no seu devido lugar de experiência.

Como funciona o Contratos de serviços contábeis + Gestão Financeira?

Você pode pensar que ao contratar uma empresa contábil a gestão financeira estará inclusa no projeto e não é bem assim. Por quê? Simples! Os serviços contábeis tratam da elaboração escrituração contábil e do balanço patrimonial da empresa bem como o cumprimento de obrigações acessórias a Receita Federal, geração de guias de impostos, bem com serviços da área de departamento pessoal. 

Já a Gestão financeira ou BPO Financeiro trata da organização dos processos financeiros com objetivo de proporcionar a empresa maior ganho de tempo, fornecendo também dados estratégicos já que o contador fica envolvido diretamente no processo financeiro da empresa podendo orientar em cima dos dados recolhidos as melhores opções para o cliente. Ele opera diretamente na linha de frente junto com os sócios ajudando nas decisões com dados sólidos em mãos e não com base em achismos.

Sem uma gestão efetuada de forma eficiente, muitas empresas acabam fechando prematuramente. Um estudo realizado pelo IBGE em 2019 mostra que 6 em cada 10 empresas acabam fechando as portas antes de cinco anos de atividade.

Sabemos que é uma informação muito dura, mas sua empresa pode fazer parte dessas estatísticas, mas qual a solução? você precisa de uma gestão financeira adequada e isso vai além dos serviços básicos de um contador e sim de um gestor.

Tecnologia e Aplicativos

Hoje mais do que nunca a tecnologia é aliada quando falamos sobre gestão financeira. É possível contar com diversas plataformas de gestão para o seu negócio, que automatizam toda a rotina financeira e integram a contabilidade.

E podem em poucos minutos apontar as possíveis discrepâncias ou erros em lançamento, além de gerar relatórios de forma clara e objetiva para repasse de informação e claro, um apoio nas decisões estratégicas.

Análise da Gestão Financeira

A gestão financeira é como um ciclo que nunca se fecha, onde é necessário diversos investimentos em estratégias e uma contínua análise de dados. Onde se comparada todos os relatórios e inclusive como está o mercado naquele determinado segmento.

As contas estão batendo? Qual é a projeção para os próximos meses? É interessante para nós investirmos agora naquele fundo? Um empréstimo é favorável? Temos um fundo reserva para casos de emergência?

Como serão nossas despesas nos próximos meses? Temos margem para negociar?  Os relatórios alertam sobre crescimento rápido demais ou uma desaceleração constante? Qual nosso ponto de equilíbrio financeiro? Tudo isso é foco do gestor financeiro.

Se é o momento certo de investir, se o mercado está favorável ou não. Se mesmo em pandemia a empresa poderá expandir, etc. O gestor tem papel fundamental na tomada de decisão, porque ele terá as respostas para as perguntas que guiarão o futuro.

Por isso, o contador não é um simples gerador de guia de pagamento o “Darfista” ou como se dizia antigamente o “guarda livros”. Ele pode ser a pessoa que irá salvar o seu negócio e levá-lo a outro patamar. Está aí a importância da contratação de profissionais qualificados, com experiência e visão de futuro. 

Gestão financeira é tudo dentro de uma empresa. Por isso, vale a reflexão do que abordamos nesse texto, toda a empresa por menor que seja precisa de um gestor financeiro. Até mesmo porque, um dia ela vai crescer e passar de pequeno porte para grande, certo?

Sozinho é difícil, acompanhada de um gestor financeiro você terá o apoio necessário para crescer, com orientações sobre como potencializar o uso do dinheiro a seu favor. 

Esperamos que com este conteúdo tenha facilitado seu entendimento sobre a verdadeira importância da gestão financeira desempenhada por profissionais.

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